為防范資金風險，規(guī)范銀行賬戶使用，提升賬戶管理水平，甘肅白銀市煙草專賣局（公司）嚴格落實銀行賬戶和資金管理辦法，開展“一評一檢一對一詢證”工作，強化銀行賬戶管理工作。

定期開展合作銀行服務評價工作。按照省公司相關(guān)要求，每年度開展一次對合作銀行服務評價工作，從信息系統(tǒng)運行保障、服務零售客戶、三方協(xié)議簽訂、日常服務質(zhì)量等方面打分評價，旨在促進合作銀行有序競爭，提高合作銀行服務質(zhì)量，力促銀行賬戶發(fā)揮橋梁作用。

高度重視銀行賬戶年檢工作。按照資金管理辦法規(guī)定，每年度開展一次銀行賬戶年檢工作，以正式文件形式上報省公司財務處，對市公司本級及所屬多元化企業(yè)截止上年末在用的全部銀行賬戶申請年檢，確保所有銀行賬戶經(jīng)過審批且有效，維護銀行賬戶穩(wěn)定。

嚴格落實日清日結(jié)月核對工作。按照資金管理辦法要求，每日開展銀行賬戶入賬情況核對工作，對電子結(jié)算貨款、跨行結(jié)算金額以及其他收入情況做到逐筆登記，逐項掌握，月末核對銀行賬戶余額和核算系統(tǒng)保持一致后結(jié)賬，弱化資金風險，保障資金安全。

有效發(fā)揮銀行賬戶余額詢證作用。按照資金管理辦法規(guī)定，每季度開展一次銀行賬戶余額函證工作，由企業(yè)方向開戶銀行發(fā)起全部銀行賬戶余額詢證工作，開戶銀行核對余額并在詢證函上加蓋業(yè)務章，有效發(fā)揮詢證作用，強化資金安全。