國慶節前夕，江蘇泰州某名煙名酒店突然來了個大客戶，說要訂一批價值十多萬元的高檔煙酒，當下就談好了價格，并爽快地預繳了一千元定金。在生意不太景氣的今天，突然來了這么一個大客戶，下了這么一個大單，名煙名酒店的龔老板自然十分高興，還特地送了一盒茶葉給來人，作為合作成功的見面禮。

沒過兩天，這個大客戶果然如約給龔老板的銀行卡打來了全部貨款，龔老板也是個謹慎做事的人，他先到銀行營業廳核實貨歀入賬無誤后，才將客戶所訂購的高檔煙酒，如數交給了客戶安排來的貨拉拉司機。

當龔老板還沉浸在這飛來紅利的喜悅之中之時，一個驚天壞消息迎面而來。他的銀行卡無法正常使用了！他立馬趕到銀行去查詢，銀行的工作人員告別他，說卡里可能有一筆資金涉嫌詐騙，所以銀行卡被警方凍結了。龔老板立即和那個大客戶聯系，然而這個大客戶恰似人間蒸發了一樣，再也沒有任何回音。

萬般無奈的龔老板只好選擇報警。報警后他了解到，銀行卡是被異地警方凍結的，原因是受害人的錢，轉到詐騙嫌疑人的卡上，詐騙嫌疑人又再轉移到他的卡中。經過本地警方和異地警方的交流，對方答復等這筆錢劃還給受害人后，才可以解凍銀行卡。至于龔老板的煙酒損失，警方則表示能不能挽回還很難說。

據了解，近期有不少零售戶被騙。主要是詐騙分子眼睛盯上了那些有高檔商品的名煙名酒店，他們一進門往往會優先選擇價值高、易變現的商品，特點是開口就問茅臺酒、南京九五等名貴香煙，并且不作過多的討價還價，甚至急于要現貨還會加價給你，最關鍵的是讓你提供銀行卡信息，說是由會計或老板轉賬給你。

一旦不法分子將你的銀行卡信息，提供給電詐受害人或者將受害人的錢轉入到你的卡中，你就成為了犯罪分子的洗錢幫兇。說輕點兒，銀行卡會被凍結、涉案資金被劃扣，自己的損失還很難追回。說重點兒，你若模糊中知道這錢來路不明，那你就觸犯了“掩飾隱瞞犯罪所得罪”，將會被追究刑事責任。

因此，為避免損失和麻煩，我們零售戶要謹慎接單，切莫因貪小便宜而吃大虧。要警惕主動上門聯系的陌生大單客戶，特別是那些戴著口罩有意遮掩面部、躲避監控的人，我們要了解和判斷對方購買需求的合理性；特別是那些不考慮價格甚至加價購買，要求盡快拿到現貨，且不是本人現場支付而需使用銀行卡轉賬和數字人民幣賬戶掃碼收款的人要特別注意。