國慶節(jié)前夕，江蘇泰州某名煙名酒店突然來了個(gè)大客戶，說要訂一批價(jià)值十多萬元的高檔煙酒，當(dāng)下就談好了價(jià)格，并爽快地預(yù)繳了一千元定金。在生意不太景氣的今天，突然來了這么一個(gè)大客戶，下了這么一個(gè)大單，名煙名酒店的龔老板自然十分高興，還特地送了一盒茶葉給來人，作為合作成功的見面禮。

沒過兩天，這個(gè)大客戶果然如約給龔老板的銀行卡打來了全部貨款，龔老板也是個(gè)謹(jǐn)慎做事的人，他先到銀行營業(yè)廳核實(shí)貨歀入賬無誤后，才將客戶所訂購的高檔煙酒，如數(shù)交給了客戶安排來的貨拉拉司機(jī)。

當(dāng)龔老板還沉浸在這飛來紅利的喜悅之中之時(shí)，一個(gè)驚天壞消息迎面而來。他的銀行卡無法正常使用了！他立馬趕到銀行去查詢，銀行的工作人員告別他，說卡里可能有一筆資金涉嫌詐騙，所以銀行卡被警方凍結(jié)了。龔老板立即和那個(gè)大客戶聯(lián)系，然而這個(gè)大客戶恰似人間蒸發(fā)了一樣，再也沒有任何回音。

萬般無奈的龔老板只好選擇報(bào)警。報(bào)警后他了解到，銀行卡是被異地警方凍結(jié)的，原因是受害人的錢，轉(zhuǎn)到詐騙嫌疑人的卡上，詐騙嫌疑人又再轉(zhuǎn)移到他的卡中。經(jīng)過本地警方和異地警方的交流，對方答復(fù)等這筆錢劃還給受害人后，才可以解凍銀行卡。至于龔老板的煙酒損失，警方則表示能不能挽回還很難說。

據(jù)了解，近期有不少零售戶被騙。主要是詐騙分子眼睛盯上了那些有高檔商品的名煙名酒店，他們一進(jìn)門往往會優(yōu)先選擇價(jià)值高、易變現(xiàn)的商品，特點(diǎn)是開口就問茅臺酒、南京九五等名貴香煙，并且不作過多的討價(jià)還價(jià)，甚至急于要現(xiàn)貨還會加價(jià)給你，最關(guān)鍵的是讓你提供銀行卡信息，說是由會計(jì)或老板轉(zhuǎn)賬給你。

一旦不法分子將你的銀行卡信息，提供給電詐受害人或者將受害人的錢轉(zhuǎn)入到你的卡中，你就成為了犯罪分子的洗錢幫兇。說輕點(diǎn)兒，銀行卡會被凍結(jié)、涉案資金被劃扣，自己的損失還很難追回。說重點(diǎn)兒，你若模糊中知道這錢來路不明，那你就觸犯了“掩飾隱瞞犯罪所得罪”，將會被追究刑事責(zé)任。

因此，為避免損失和麻煩，我們零售戶要謹(jǐn)慎接單，切莫因貪小便宜而吃大虧。要警惕主動上門聯(lián)系的陌生大單客戶，特別是那些戴著口罩有意遮掩面部、躲避監(jiān)控的人，我們要了解和判斷對方購買需求的合理性；特別是那些不考慮價(jià)格甚至加價(jià)購買，要求盡快拿到現(xiàn)貨，且不是本人現(xiàn)場支付而需使用銀行卡轉(zhuǎn)賬和數(shù)字人民幣賬戶掃碼收款的人要特別注意。