《國家煙草專賣局關干建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度？加快推進煙草行業誠信建設的意見》（國煙法〔2016〕297號）提出，要加快推進煙草行業信用建設，鼓勵先行先試。目前，卷煙零售戶信用管理體系建設還處于一個發展階段，是專賣市場管理中的一個新課題。

　　一、社會信用體系與卷煙零售市場信用管理

　　我們知道：一個人或單位做了失信的事，將同時受到法律懲罰和社會懲罰。社會懲罰，即社會信用體系，它是對失信者的法律懲罰機制的有力補充。當前，國家有關部門已在金融、商務等多個領域建立信用記錄，對涉及金融信貸、行業準入、交通出行等活動，已開始依法對失信人采取限制措施。卷煙零售戶也是市場經濟的主體，也需要盡快建立零售戶信用管理休系，把傳統市場監管嵌入到信用管理體系中，實施守信聯合激勵和失信聯合懲戒，借助信用管理平臺打造開放合作的信用生態系統，形成監督閉環，最終構筑各方共贏的市場生態。

　　二、卷煙零售戶信用管理面臨的問題

　　1.社會信用體系還不完善，客戶信用管理體系待推進

　　《國務院關干建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度？加快推進社會誠信建設的指導意見》發布后，加快了全社會信用體系建設的步伐，建立了“信用中國”平臺，省市縣建立了分平臺，有關部門將市場主體信用信息在平臺公示，但對信用信息的管理和應用機制搭建仍在完善中，守信激勵、失信懲戒還未形成社會共識。卷煙零售戶信用意識不強，信用缺失現象屢見不鮮，有的信用缺失現象越來越呈現出隱蔽化發展態勢，給信用管理體系的深入開展帶來困難。

　　2.零售市場監管內容局限，客戶信用監管作用不全面

　　目前的信用監管一般只針對卷煙零售戶許可證后續監管、經營假私非卷煙上，沒有完全涵蓋專賣市場監管的內容，也沒有涵蓋訂貨異常、銷售異常、價格異常等卷煙營銷方面的內容，也沒有涵蓋自律協作、參與配合等誠信履約踐諾方面的內容，這就限制了信用管理體系作用的發揮。

　　3.信用管理實施方式單一，客戶信用獎懲機制力度弱

　　煙草行業信用監管還處干一個初級階段，在實施上還是一個相對獨立的監管和獎懲活動，并沒有與其他的監管方式相融合，與政府職能部門的監管內容相銜接還需拓展，尚未建立一套系統的、聯動的、實用的聯合懲戒機制，影響了信用管理體系的獎懲力度。

　　4.信用監管懲戒還有空檔，客戶信用缺失行為有空間

　　根據現行《刑法》《煙草專賣法》等相關法律，販假售假、銷售非正常渠道煙只有達到相當的數量規模才會引發相應法律責任追究，對一些零星的擺售假非私煙、外流串貨等達不到行政處罰的違規行為，往往只有勸誡和制止，對其產生的震懾影響不大，在客觀上使零售戶信用缺失有機可乘。還有部分零售戶唯利是圖、依法經營意識淡薄，利用制度與管理上的漏洞，采取少量多次購進、小包出售等手段逃避法律責任。

　　三、推進卷煙零售戶信用管理的必要性

　　盡管存在以上問題，但信用管理體系對提高市場管理，誠信經營、行業高質量發展水平，有著極其重要的意義。

　　1.發展卷煙零售市場的必然要求

　　卷煙零售市場信用缺失行為不僅擾亂市場秩序，而且給人民群眾的身心健康和國家財政收入造成不可估量的影響。促進零售戶誠信經營，職能部門的行政監管畢竟力量有限，強化對零售戶的信用約朿作用就顯得尤為重要，用道德信用引導零售戶樹立誠信經營自律意識，進一步促進卷煙零售市場健康有序發展。

　　2.落實十九屆四中全會精神的具體實踐

　　十九屆四中全會提出，要完善和提升零售市場治理體系和治理能力現代化。在卷煙零售市場實施信用管理，就是以市場主體信用信息產生、歸集、共享、公開、評價、應用和修復的全過程為載休，帶動卷煙零售市場治理的服務措施與監管手段覆蓋事前、事中、事后全流程，直至貫通市場主體的全生命周期，進一步發揮信用在創新監管機制、提高監管能力和水平方面的基礎性作用，不斷提升監管能力和治理水平，優化營商環境，推動高質量發展。

　　3.建立零售戶信用管理體系勢在必行

　　近年來，國務院印發了有關信用管理體系建設的系列文件，已有公安、市場監督、金融等多行業建立了信用管理體系和聯合獎懲機制，各級政府部門也正在積極的推進完善中。廣西提出到2020年底，要全面構建信用監管體系，以信用為核心的新型監管機制基本建成。根據國家局的部署，煙草行業也已有許多單位先行先試。要善于借力，將零售戶的守法、違法信息納入地方政府的信用管理系統，促成行業管理向政府、社會綜合管理轉型，這是是一種順應大勢的新型管理模式。

　　4.能進一步規范市場監管行為

　　建立信用管理體系，把零散的法規處罰措施進行整含，更加細化失信行為的評價和懲戒標準，能減少處罰的隨意性和管理標準的不一致性。對零售戶未達到行政處罰的失信行為，除了依據承諾公約進行懲戒，接入國家提出的信用管理，既上升了懲戒層次，又拓展了獎懲范疇。

　　5.能進一步提升卷煙營質量

　　一方面，強化以信用管理為核心的監管手段創新，以信用監管促進卷煙零售戶規范經營，確保市場良性競爭，以聯合獎懲為手段讓不法商販無處遁形；另一方面，通過進一步把營銷措施應用到信用管理中，把營銷資源分配體現在信用等級獎懲措施中，必將帶來卷煙營銷質量的利好。

　　四、建立零售戶信用管理體系的主要思路

　　為完善和提升卷煙零售市場治理體系和治理能力現代化，實現煙草行業高質量發展這一目標，在新形勢下如何建立信用管理體系，建議從以下幾個方面探索：

　　1.建立管理辦法，推動信用管理體系制度化

　　將散見各法律法規中關干規范卷煙零售市場信用方面的規定進行整理創新，形成信用管理辦法。對零售戶包括專賣、營銷的失信行為，以及信用等級評價標準、失信懲戒措施、守信激勵條款和信用修復路徑等，嚴格設定量化指標，建立一套科學、完善的管理標準，積極推動信用管理體系的制度化。

　　2.實施分類管理，推動信用管理措施差異化

　　按照依法科學合理原則，充分運用信用激勵和約朿手段，實施信用等級管理差異化措施。激勵方面，重點在管理服務和評優評先等方面采取優待措施。失信懲戒方面，建立合理的懲罰尺度，對不同程度的失信行為給予相應的處罰。

　　3.加強小組建設，推動信用管理體系常態化

　　自律互助小組在維護市場秩序、零售終端建設、客我關系等方面發揮著越來越重要的作用，其內容涵蓋了專賣管理、卷煙經營、自律互助等多方面，這都與信用管理體系有著共同的特點，但又有所不同，將二者相結合，相互促進，共同提升，必將推動信用管理體系的常態化。

　　4.加強部門聯合，推動信用管理體系社會化

　　要積極融入到以政府為主導的全社會信用體系建設中，推動跨部門聯合獎懲，形成行業內外監管部門聯動、經營主體自律管理、社會輿論廣泛監督的共同治理格局，達到一方激勵、多方受益，一方懲戒、多方受限的局面，從而成為社會信用體系的一個組成部分。

　　5.加強宣傳教育，推動信用管理體系普及化

　　信用管理體系的深入開展離不開零售戶的支持和參與。要通過多種方式宣傳教育，調動零售戶參與的積極性，不斷擴大工作覆蓋面和影響力，推動形成“守信受益、失信必損”濃厚氛圍，形成社會理解、關心、支持建立新型市場主體監管模式的良好環境。

　　五、信用管理體系建設的注意事項

　　1.突出記錄，抓好數據歸集

　　建立和完善卷煙零售戶信用檔案，要將專賣日常監督檢查、專項檢查中發現的異常問題及整改情況和其他部門移送交辦的信息等進行歸集，為信用評價和管理提供依據。

　　2.突出評價，規范信用管理

　　要以零售戶信用信息歸集為基礎，以信用評價指標體系為模型，按照違法、違規、違約、加分項四個維度，統一評價標準，分為若干個信用等級，采取相應的管理措施，才能達到信用監管的目的。

　　3.突出應用，用好獎懲機制

　　要與依據專賣法律法規的獎懲、與卷煙營銷工作的獎懲、與社會信用體系的獎懲相銜接，對零售戶的不規范經營行為不但從專賣角度進行處理，而且加以運用營銷手段、社會信用增加零售戶的違法成本，來實現“守信受獎、失值必懲”的目的。